גם שירות זה ניתן על ידי יועץ פיננסי בכיר אשר מלווה את הלקוח. התהליך מורכב ממספר שלבים:

1. פגישת הכרות: הכרות ראשונית בין הלקוח לבין מרקס יועצים, בירור צרכים ורצונות וקביעת יעדים. הפגישה מתקיימת במשרדי החברה, בבית הלקוח או אפילו בפגישת וידאו. 
2. איסוף חומרים: מידע לגבי הנכסים של הלקוח, סכומי כסף נזיל, שווי חסכונות, ההתחייבויות, נתונים מקרן הפנסיה וביטוח לאומי, ועוד. 
3. יצירת תכנית פיננסית: על בסיס חומרי הגלם ומטרות הלקוח, מרקס יועצים יזהו הזדמנויות ויצרו תכנית פיננסית מומלצת.
4. ליווי אישי ויישום התכנית: לאחר אישור התכנית מרקס יועצים ימשיכו ללוות את הלקוח כל הדרך עד ליישום התכנית.

התוצאה הסופית הצפויה של התהליך היא שיפור ברמת ההכנסה החודשית של הלקוח, באופן שימשיך לשרת אותו לאורך כל שנות הפרישה. 

התהליך אורך מספר שבועות, וגם עם סיומו מרקס יועצים זמינים לשאלות ובקשות נוספות.